Tätigkeitsbereich - Finanzfaufsichtsrecht
Rechtssicherheit in regulierten Märkten
Das Finanzaufsichtsrecht bildet den rechtlichen Rahmen für nahezu alle Geschäftsmodelle, die im Finanzsektor oder im Umfeld regulierter Dienstleistungen agieren. Unternehmen stehen dabei vor der Herausforderung, komplexe Vorgaben zu verstehen, korrekt einzuordnen und effizient umzusetzen. Shinrai Legal unterstützt Sie dabei, finanzaufsichtsrechtliche Risiken frühzeitig zu erkennen, regulatorische Anforderungen rechtssicher zu erfüllen und tragfähige Strukturen für Ihr Geschäftsmodell zu entwickeln.
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Unser Fokus liegt auf einer klaren, praxisnahen und verlässlichen rechtlichen Begleitung – von der frühzeitigen Analyse über die operative Umsetzung bis zur langfristigen Compliance. Im Nachstehenden führen wir eine nicht abschließende Auswahl unserer Tätigkeiten im Finanzaufsichtsrecht auf. Gemeinsam mit Ihnen erörtern wir darüber hinausgehenden Handlungsbedarf.
1. Rechtliche Einordnung und Erlaubnispflichten
Viele Geschäftsmodelle unterliegen der Frage, ob eine Erlaubnis nach dem KWG, WpIG, KAGB oder nach europäischen Regelwerken erforderlich ist. Wir unterstützen unter anderem bei: ​• Analyse der Erlaubnispflicht und Abgrenzung zu nicht regulierten Tätigkeiten; ​ • Strukturierung neuer Geschäftsmodelle im Hinblick auf BaFin-Anforderungen; • Regulatorische Bewertung von Outsourcing- und Kooperationsmodellen; • Prüfung von Tatbeständen wie Finanzdienstleistung, Kryptodienstleistung, Wertpapierdienstleistung oder Zahlungsdienst. Wir bieten eine sichere, nachvollziehbare Einordnung – als Grundlage für tragfähige Entscheidungen.
2. Begleitung bei BaFin-Anfragen
Der Austausch mit der Aufsicht erfordert Erfahrung und strategisches Vorgehen. Wir unterstützen Sie unter anderem bei: • Strukturierter Kommunikation mit der BaFin zu zulässigen Tätigkeiten; • Unterstützung bei Maßnahmen, Prüfungen und Auskunftsverlangen; • Koordination interner und externer Beteiligter für ein effizientes Verfahren. Gemeinsam erarbeiten wir eine Kommunikationsstrategie, die transparent und nachhaltig ist.
3. Compliance-Strukturen & interne Prozesse
Regulierte Unternehmen benötigen wirksame und praxistaugliche Compliance-Strukturen. Unsere Leistung umfasst unter anderem: • Einrichtung und Weiterentwicklung von Compliance-Management-Systemen; • Umsetzung von organisatorischen Pflichten nach KWG, WpIG, KAGB und weiteren Gesetzen; • Aufbau klarer Kontrollprozesse und Erfüllung der Dokumentationspflichten; • Erstellung oder Überarbeitung von internen Richtlinien und Prozessen; • Begleitung interner Kontrollhandlungen und Überwachungsmaßnahmen. Der Fokus liegt auf Lösungen, die nicht nur rechtssicher, sondern operativ umsetzbar sind. Damit Compliance nicht als Hürde verstanden wird, sondern Vertrauen schafft.